איך קובעים יעדים כספיים בעסק?

אחד מעמודי התווך בניהול עסק הוא הצבת יעדים כספיים.

מבלי להפחית בערכם של מוצר איכותי, שירות לקוחות מצוין וניהול יעיל – לקביעתם של יעדים כספיים יש משמעות אסטרטגית חשובה שמשרתת באופן ישיר את המטרה שלשמה העסק הוקם: יצירת הכנסות.



למה בכלל לקבוע יעדים כספיים בעסק?


קביעת יעדים כספיים היא צעד ראשון בדרך למימוש הפוטנציאל הגלום בעסק.

היעדים מאפשרים לנו בסיס, מעיין נקודת פתיחה שמאפשרת לנו להתחייב לפעילות, ומעת לעת להבין איפה העסק עומד ולקראת מה אנחנו מובילים אותו.


כמו כן, הם מאפשרים לנו מיקוד עסקי ברור שישרת אותו בפעילות היומיומית, ומסייעים לנו לקבל החלטות נכונות שישרתו את הצמיחה המיוחלת בעסק.


עם זאת – בעלי עסקים רבים עדין נרתעים מלקבוע לעצמם יעדים פיננסיים, בין אם בגלל החשש מלצלול אל המספרים ולנתח את המשמעות שלהם, ובין אם בגלל שהם פשוט לא יודעים איך לגשת לנושא הזה שנתפס כמורכב. זה נשמע כמו משהו גדול, מסובך – כזה שרק המחשבה עליו גוזלת לא מעט אנרגיה.



ומה קורה כאשר לא מציבים יעדים?


כאשר לא מציבים יעדים ההתנהלות של העסק יכולה להיות מאוד ספונטנית, רגשית, לא ממוקדת – מה שיגרום לפספוס של הכנסות, לחוסר סדר וארגון בהתנהלות וכן – גם לתסכול: אותה תחושה מייסרת שהעסק "כמעט פורץ" אבל תקוע, מדשדש.

היעדים הם כלי שמאפשר סדר, מתמרצים לעשיה חיובית ובסופו של דבר – מאפשרים לממש את מלוא הפוטנציאל של העסק.



אז איך קובעים יעדים כספיים לעסק?

 

הנה 4 שלבים שיעזרו לכם במשימה:


1) צוללים:

אספו את הנתונים הכספיים שלכם בין אם אתם מנהלים את ההכנסות וההוצאות שלכם לבד או על ידי רואה חשבון. דוח רווח והפסד יעשה אחלה עבודה.

ההמלצה שלי היא להסתכל לפחות 3 שנים אחורה, אבל אם זה לא אפשרי עבורכם או שהעסק שלכם קיים זמן קצר מכך, הסתפקו בכל תקופה שתצליחו לאסף לגביה נתונים.


צלילה אל המספרים תאפשר לכם ללמוד לא מעט ולהסיק מסקנות מעניינות, למשל:

  • כמה הכנסתם בכל שנה?

  • האם חל גידול או קיטון בהכנסות או ברווח, ואם כן – למה?

  • מה הפעילויות שהניבו את הרווחים הגדולים ביותר, ומה את הקטנים ביותר (פארטו, או – עקרון 80/20 עובד גם כאן)

  • מי הלקוחות הכי משתלמים עבורכם, ומה מאפיין את הפעילות מולם?


2) חולמים:

קחו את הזמן לחשוב על מה שאתם רוצים מהעסק שלכם לשנה הקרובה, ועל אותם הדברים שהייתם רוצים לשנות, להדגיש או לשפר בעסק:

  • האם הגיע הזמן לשנות את התמחור, או לפתח תכנית מחירים חדשה?

  • האם יש שירות חדש שאתם רוצים לתת, או כזה שבכוונתכם לוותר עליו או לשנות אותו?

  • האם יש לכם יעד ארוך טווח שמצריך היערכות כלכלית כבר מעכשיו (למשל – מעבר למשרד גדול יותר, רכישת ציוד מקצועי, בניית אתר חדש, גיוס עובדים)?

  • ושאלת השאלות: כמה אתם רוצים להרוויח בשנה הקרובה?


3) מתחייבים:

הגענו למאני-טיים: הזמן לקבוע מספר.

התבססו על הנתונים שניתחתם עד עכשיו ועל התכניות הצפויות שלכם כדי לקבוע סכום כספי שישמש לכם כיעד.

ההעדפות יכולות להשתנות בין אדם לאדם, בהתאם למה שמניע אתכם – אתם יודעים זאת הכי טוב:

יש שיעדיפו יעד ריאלי, שמרני, שמאפשר ללכת על בטוח ומוריד את מפלס החרדה.

יש שיעדיפו יעד שאפתני וגבוה ודווקא מוצאים את הצד החיובי של הלחץ.


ככל שמצב העסק מאפשר זאת, ואם אין גורמים חיצוניים שעשויים להשפיע באופן ניכר על הביקוש לשירותים שלכם או על ההיצע – אני מציעה לקבוע סכום הגבוה ב10-30% מההכנסות של השנה הקודמת כיעד לשנה הבאה.

כאמור – זה לא חוק ברזל, ולכן – לכו עם המספר שמרגיש לכם ריאלי ונכון עבורכם.


לאחר שקבעם מספר, קחו לכם דף או גיליון אקסל והיזכרו בניתוח שעשיתם בשלב הראשון: זוכרים שבדקתם מה סוגי הפעילויות שהניבו את ההכנסה הגבוהה ביותר? ובכן עכשיו הכינו רשימה דומה, רק עתידית: כמה תרצו להכניס מכל פעילות? מי הלקוחות או סוגי הלקוחות שלכם וכמה תרצו שהם יהוו מסך ההכנסות? וכו'.

המטרה היא ליצור מ"המספר האחד", שהוא בעצם היעד שלכם – תתי יעדים, כך שתוכלו לתקוף אותם בצורה ממוקדת במהלך השנה.


4) מתכננים:

לאחר שיש לנו יעד מספרי ותתי יעדים, הגיע הזמן לעבור לשלב התכנון ולהחליט מה האסטרטגיה שלכם להשגת היעד.

האסטרטגיה היא לא פעולה אחת – אלא תכנית פעולה שיכולה לשלב מספר אופציות על פי בחירתכם, והיא אמורה לתת את המענה לשאלה – "איך אגיע ליעד שלי":

  • האם על ידי גידול במכירות?

  • האם על ידי העלאת מחיר?

  • השקת מוצר חדש?

  • צמצום הוצאות והגדלת הרווח הנקי מכל מכירה?


ברגע שכל אלו יהיו לכם מול העיניים – ברכותיי, הגעתם לרגע שבו יש לכם יעד כספי לשנה החדשה וגם דרכי פעולה להשגתו!



רוצים שנקבע את היעדים של העסק שלכם?

אני מזמינה אתכם לפגישת ייעוץ עסקי שבה נקבע את היעדים הכספיים של העסק שלכם ביחד, כך שיתאימו בדיוק לכם ולשאיפות העסקיות שלכם – לפרטים, צרו איתי קשר כאן.